泓德基金直銷柜臺開戶業(yè)務指南
機構(gòu)客戶開戶須知：
1. 開戶前請參考《機構(gòu)客戶開戶資料下載包》材料清單，非專業(yè)投資者在風險不匹配交易時，需簽署風險警示函。
2. 如非“僅為中國稅收居民，請?zhí)峁稒C構(gòu)稅收居民信息登記表》，如屬于消極非金融機構(gòu)請?zhí)顚憽犊刂迫硕愂站用裥畔⒌怯洷怼贰?/span>
3. 開戶過程中請仔細閱讀并填寫《泓德基金非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表》，并提供相應證明材料。
個人客戶開戶須知：
1、開戶前請參考個人客戶開戶列表清單，個人客戶默認為普通投資者，如符合專業(yè)投資者請?zhí)峁┫嚓P(guān)證明資料，并填寫《專業(yè)投資者投資知識測評問卷》。
2、如非“僅為中國稅收居民”，請?zhí)峁秱€人稅收居民信息登記表》。
一、個人投資者直銷柜臺開戶所需材料：
1、有效身份證件（居民身份證、護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺胞證等）正反兩面復印件；
2、委托他人辦理的，需提供代辦人有效身份證件正反兩面復印件，并填寫《代辦人授權(quán)委托書》；
3、銀行卡正反面復印件及銀行賬戶信息（賬號、戶名、開戶行名稱），賬戶名應與投資人開戶證件信息一致。
4、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（個人）》、《個人投資者風險測評問卷》、《公募基金直銷柜臺風險揭示書》、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》；
5、遠程辦理需簽訂《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（個人）》。
二、法人機構(gòu)開立基金賬戶所需材料
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（機構(gòu)）》一式兩份，并加蓋公章及法人章；
2、提供載有統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照復印件并加蓋公章；
3. 金融業(yè)務許可證復印件并加蓋公章（如有）；
4. 本機構(gòu)法定代表人有效身份證件正反面復印件并加蓋公章；
5. 中國人民銀行核發(fā)的企業(yè)賬戶《開戶許可證》復印件，或銀行出具的開戶證明并加蓋公章；
6. 本機構(gòu)對授權(quán)辦理業(yè)務人員的《機構(gòu)授權(quán)委托書》加蓋公章及法人章；
7. 授權(quán)辦理業(yè)務人員的有效身份證件正反面復印件并加蓋公章；
8. 填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份，并加蓋預留印鑒章及公章；
9. 簽署的《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（機構(gòu)）》一式兩份，并加蓋公章及法人章；
10.填寫《公募基金直銷柜臺風險揭示書》并加蓋公章及法人章；
11. 填寫《機構(gòu)風險測評問卷》、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》并加蓋公章或預留印鑒章；
12. 填寫《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（機構(gòu)）》并提供受益人身份證明及任職說明等相關(guān)證明材料復印件，表單加蓋公章及法人章，證明材料加蓋公章；
13、如機構(gòu)為非中國稅收居民或消極非金融機構(gòu)，還需提供《機構(gòu)稅收居民信息登記表》、《控制人稅收居民信息登記表》。
三、機構(gòu)產(chǎn)品開立基金賬戶所需材料
（一）機構(gòu)產(chǎn)品開立基金賬戶規(guī)則適用的對象
1、機構(gòu)產(chǎn)品是指企業(yè)年金計劃、社?；鸾M合、保險、銀行、券商、基金、信托公司的理財產(chǎn)品或理財計劃等；機構(gòu)產(chǎn)品戶的開立可采取“共性資料事先備案，個性資料單獨提供”的原則進行業(yè)務辦理。
2.、本規(guī)則根據(jù)以上機構(gòu)產(chǎn)品的特點制定，凡屬此類開戶申請均應依據(jù)本規(guī)則辦理。
1)共性資料事先備案：管理人或托管人將共性資料事先提交至泓德基金管理有限公司直銷中心進行備案，產(chǎn)生法律證明效力，以供日后各產(chǎn)品組合開立基金賬戶時使用。共性資料包括法人營業(yè)執(zhí)照復印件、資格證書復印件、基金業(yè)務授權(quán)委托書、相關(guān)人員身份證復印件、預留印鑒卡、風險測評問卷等。
2) 個性資料單獨提供：鑒于各組合的名稱、銀行賬戶等差異性信息，投資者在開立基金賬戶時，需根據(jù)開立該賬戶的產(chǎn)品性質(zhì)提供相應的個性化資料，以便我公司直銷中心將個性資料與對應的備案共性資料相匹配，從而明確各類權(quán)責關(guān)系，作為辦理開戶手續(xù)的依據(jù)。
（二）備案共性資料流程
投資者如需備案，需簽署備案資料申請函(如投資管理人直接開戶，請?zhí)峁┩顿Y管理人版?zhèn)浒覆牧?；如投資管理人委托托管行開戶，請?zhí)峁┩泄苋税婕巴顿Y管理人版本備案材料)，并附上所需備案的證明文件及相關(guān)表單并加蓋公章(托管人請加蓋托管公章或托管部門業(yè)務章)。備案資料包括但不限于如下：
投資管理人版：
1、開放式基金投資管理人備案資料申請函并加蓋公章；
2、提供載有統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照復印件并加蓋公章；
3. 金融業(yè)務許可證復印件并加蓋公章；
4. 企業(yè)年金管理資格證書復印件并加蓋公章；
5、證監(jiān)會出具的證券公司取得投資者資產(chǎn)管理業(yè)務資格證明文件復印件并加蓋公章；
6、證監(jiān)會頒發(fā)的開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的批復復印件并加蓋公章；
7、法定代表人身份證復印件、授權(quán)經(jīng)辦人身份證復印件并加蓋公章；
8、本機構(gòu)對授權(quán)辦理業(yè)務人員的《機構(gòu)授權(quán)委托書》并加蓋公章及法人章；
9、簽署的《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（機構(gòu)）》并加蓋公章及法人章；
10、填妥的《公募基金直銷柜臺風險揭示書》并加蓋公章及法人章；
11、填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》并加蓋公章或預留印鑒章；
托管人版：
1、開放式基金托管人備案資料申請函并加蓋公章；
2、提供載有統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照復印件并加蓋公章；
3、金融業(yè)務許可證復印件并加蓋公章；
4、法定代表人有效身份證件復印件、授權(quán)經(jīng)辦人身份證復印件并加蓋公章；
5、企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格證書復印件并加蓋公章；
6、行長授權(quán)書并加蓋公章；
7、證監(jiān)會、人民銀行關(guān)于批準托管人資格批復復印件并加蓋公章；
8、簽署的《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（機構(gòu)）》并加蓋公章及法人章；
9、本機構(gòu)對授權(quán)辦理業(yè)務人員的《機構(gòu)授權(quán)委托書》并加蓋公章及法人章；
（三）產(chǎn)品機構(gòu)開立基金賬戶所需資料（提前辦理共性材料的備案手續(xù)后）
企業(yè)（職業(yè)）年金計劃：
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（產(chǎn)品）》一式兩份，加蓋托管人托管部門章及法人章、投資管理人公章及法人章；
2、該企業(yè)年金計劃在勞動保障部門備案的確認函復印件并加蓋投資管理人公章；
3、能證明受托人與投管人委托關(guān)系的投管合同首尾頁并加蓋投資管理人公章；
4、投資管理人提供填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份，并加蓋投資管理人預留印鑒章及公章；
5、投資管理人提供填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（產(chǎn)品）》以及提供相應的證明材料（證明材料加蓋投資管理人公章），表單加蓋投資管理人公章及法人章。
6、受托人同意XX企業(yè)年金計劃在泓德基金管理有限公司開立開放式基金賬戶的授權(quán)委托書，或提供符合要求的自擬授權(quán)書，并加蓋受托人公章或企業(yè)年金理事會專用章，或提供能證明受托人與托管人委托關(guān)系的托管合同首尾頁并加蓋托管人托管部門章；
7、托管人出具的該企業(yè)年金計劃的銀行賬戶證明文件并加蓋托管人托管部門章；
銀行、券商、基金公司、信托公司等的理財產(chǎn)品或資管產(chǎn)品、信托產(chǎn)品：
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（產(chǎn)品）》，加蓋投資管理人公章及法人章；
2、監(jiān)管機構(gòu)針對此產(chǎn)品或計劃的批文或備案文件的復印件并加蓋投資管理人公章；產(chǎn)品首尾頁合同復印件并加蓋投資管理人公章（如有）；
3、銀行賬戶開戶證明并加蓋投資管理人公章；
1) 如該理財產(chǎn)品或計劃有托管人，則出具由托管人加蓋托管部門章的銀行開戶證明；
2) 如該理財產(chǎn)品或計劃無托管人，則由理財產(chǎn)品或計劃所屬機構(gòu)出具銀行開戶證明，加蓋其單位公章
4、填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份，并加蓋投資管理人預留印鑒章及公章；
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（產(chǎn)品）》以及提供相應的證明材料（證明材料加蓋投資管理人公章），表單加蓋投資管理人公章及法人章。
保險公司的保險產(chǎn)品
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（產(chǎn)品）》；
1) 若為該保險公司申請為其保險產(chǎn)品開戶，則《賬戶業(yè)務申請表》上加蓋保險公司公章；
2) 若為保險公司委托的資產(chǎn)管理公司申請為其保險產(chǎn)品開戶，則《賬戶業(yè)務申請表》上加蓋該資產(chǎn)管理公司公章，同時提供：
√ 該資產(chǎn)管理公司的營業(yè)執(zhí)照復印件，加蓋該公司公章；
√ 該保險公司與其委托的資產(chǎn)管理公司簽署的委托協(xié)議復印件；或者銀保監(jiān)會批準該資產(chǎn)管理公司成立的批文，其間有對于其經(jīng)營范圍的規(guī)定；或者，該保險公司授權(quán)資產(chǎn)管理公司全權(quán)負責該保險公司保險資金投資運作管理事宜的證明文件，加蓋該保險公司公章和資產(chǎn)管理公司公章；
2、監(jiān)管機構(gòu)針對此保險產(chǎn)品的批文或備案文件的復印件并加蓋投資管理人公章；產(chǎn)品首尾頁合同復印件并加蓋投資管理人公章（如有）；
3、銀行賬戶開戶證明并加蓋投資管理人公章；
1) 如該保險產(chǎn)品有托管人，則出具由托管人加蓋托管部門章的銀行開戶證明；
2) 如該保險產(chǎn)品無托管人，則由保險產(chǎn)品所屬保險公司或其委托的資產(chǎn)管理公司出具銀行開戶證明，加蓋其單位公章；
4、填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份，并加蓋投資管理人預留印鑒章及公章；
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（產(chǎn)品）》以及提供相應的證明材料（證明材料加蓋投資管理人公章），表單加蓋投資管理人公章及法人章。
基本養(yǎng)老保險組合
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（產(chǎn)品）》，加蓋托管人托管部門章及法人章、投資管理人公章及法人章；
2、投資管理人提供填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份，并加蓋投資管理人預留印鑒章及公章。
3、投資管理人提供填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（產(chǎn)品）》以及提供相應的證明材料（證明材料加蓋投資管理人公章），表單加蓋投資管理人公章及法人章。
4、出具基本養(yǎng)老保險組合確認函，或提供能證明基本養(yǎng)老保險組合與托管人、投資管理人委托關(guān)系的托管合同和投資管理合同首尾頁及相關(guān)內(nèi)容頁，加蓋投資管理人公章(也可由托管人提供，加蓋托管人托管部門章)；
5、托管人出具的基本養(yǎng)老保險組合的銀行開戶證明，加蓋托管人托管部門章；
四、合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 開立基金賬戶
（一）合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 開立基金賬戶規(guī)則適用的對象
1、本規(guī)則根據(jù)合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 的特點制定，凡屬合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 開戶申請均應依據(jù)本規(guī)則辦理；
2、合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 的認(申) 購申請和資金劃撥等事項參照境內(nèi)法人機構(gòu)投資者辦理。
（二）合格境外機構(gòu)投資者(QFII) 開立基金賬戶須提供的資料：
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（機構(gòu)）》；
2、簽署《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（機構(gòu)）》；
3、填妥的《公募基金直銷柜臺風險揭示書》；
4、填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》；
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（機構(gòu)）》以及提供相應的證明材料；
6、提供填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份：印鑒卡正面加蓋托管人專用章和證券賬戶業(yè)務負責人名章，反面加蓋托管人公章；
7、合格境外機構(gòu)提供的注冊證書復印件；
8、合格境外機構(gòu)的法人及經(jīng)辦人身份證明文件復印件；
9、銀行出具的銀行賬戶證明復印件；
10、托管行營業(yè)執(zhí)照復印件（加蓋托管人公章）；
11、托管行金融許可證復印件；
12、托管行法人及經(jīng)辦人身份證身份證明文件復印件；
13、托管行填寫的《機構(gòu)授權(quán)委托書》并加蓋本機構(gòu)公章及法人章；
14、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局出具的關(guān)于批準托管行QFII 托管人資格的批復的復印件；
15、中國證監(jiān)會頒發(fā)的QFII合格投資者證券投資業(yè)務許可證復印件；
16、國家外匯局關(guān)于合格投資者開立外匯賬戶和人民幣特殊賬戶的批復文件；
17、QFII機構(gòu)提供的授權(quán)書，其中應包含授權(quán)對象、授權(quán)對象可代理的業(yè)務(特別要明確由誰辦理交易類業(yè)務) 、授權(quán)期限等內(nèi)容，由QFII機構(gòu)的負責人簽名確認；
18、合格投資者委托托管人辦理證券賬戶開立等事項的委托書復印件；
20、國家外匯局頒發(fā)的合格投資者外匯登記證復印件；
21、合格投資者及其委托的托管人、證券公司簽訂的錯誤交易防范和處理協(xié)議；
22、本公司要求提供的其他材料。
五、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）開立基金開戶
1、填妥的《賬戶類業(yè)務申請表（機構(gòu)）》；
2、簽署《直銷柜臺遠程委托協(xié)議書（機構(gòu)）》；
3、填妥的《公募基金直銷柜臺風險揭示書》；
4、填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》；
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表（機構(gòu)）》以及提供相應的證明材料；
6、提供填妥的《機構(gòu)預留印鑒卡》一式兩份；
7、合格境外機構(gòu)提供的注冊證書及外匯登記證復印件；
8、合格境外機構(gòu)的法人及經(jīng)辦人身份證明文件復印件；
9、合格境外機構(gòu)填寫的《機構(gòu)授權(quán)委托書》并加蓋本機構(gòu)公章及法人章；
10、中國證監(jiān)會頒發(fā)的RQFII證券投資業(yè)務許可證（或經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證）復印件；
11、境內(nèi)證券公司出具的關(guān)于RQFII專用交易單元的說明；
12、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局關(guān)于批準托管人資格的批復的復印件（加蓋托管人公章）。
13、RQFII委托托管人的委托書復印件；
14、托管人關(guān)于為RQFII開立人民幣特殊賬戶的情況說明，應包括人民幣特殊賬戶名稱、賬戶號；
15、托管人為RQFII管理的基金或產(chǎn)品申請開立證券賬戶時，還需提供基金或產(chǎn)品設立文件或投資意向說明等有關(guān)證明材料及復印件；
16、托管人營業(yè)執(zhí)照復印件（需加蓋托管人公章）；
17、托管人法定代表人證明書及法定代表人有效身份證明文件復印件（需加蓋托管人預留印鑒或公章）；
18、托管人出具的對托管業(yè)務部門的授權(quán)書和該部門對經(jīng)辦人的授權(quán)書（托管人首次受托申請RQFII開戶需加蓋公章，再次受托辦理時僅需加蓋預留印鑒或公章）；
19、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件；
20、本公司要求提供的其他材料。
